2020 年如何让我们认识到资产配置的重要性

2020年很快就结束了。但这是否会带来不确定性的终结，没有人知道！Covid-19 的爆发导致全球金融市场崩溃。全年，该指数和各种资产类别经历了多次上涨和下跌。不用说，财务健康状况给世界各地的许多人带来了挫折。投资受到巨大打击。但受影响最大的投资者是那些无视资产配置重要性、忽视多元化的投资者。 什么是资产配置？ 资产配置简单来说就是将您的资产按照正确的比例分配给股票、债务、债券和黄金，以最大限度地提高实现财务目标的机会，同时努力控制投资风险。 但是，不用担心。永远不会太迟。 根据您的风险偏好重新审视您的投资组合配置，并问自己这些问题，以帮助决定您的资产配置策略，这可能是一个好主意。 1. 我的投资组合是否集中于一种资产类别？ 仅投资一种资产类别可能会妨碍您的财务目标。通过战略性地跨资产类别实现资产多元化，您可以最大限度地降低出现不良结果的风险。重新平衡您的投资组合将帮助您消除预测金融市场近期未来的需要。它减少了对单一资产类别产生回报的依赖。


最大限度地降低不良结果的风险：在不同资产类别之间分配资金 建议将流动性资产（例如流动性共同基金）形式的安全资金作为您投资组合的核心。这种流动资金有助于满足短期现金和应急需求，同时可能有助于获得略高于储蓄银行账户提供的回报。然后，您的投资组合中 脸书数据库 可以包含股票和黄金等商品。投资多元化的优点是减少对单一资产类别的依赖，以产生风险调整后的回报。这引入了市场的其他方面，这些方面并不完全相关，并且预计会对不断变化的经济形势做出不同的反应。充分多元化的投资组合可以帮助您在增长投资的同时减轻投资的下行风险。 2. 它能为我的投资组合带来良好的组合吗？ 所有资产类别通常不会以相同的速度或相同的方向变化，这就是为什么拥有正确的资产组合很重要。 多年来，股市都曾经历过梦幻般的运行。债务曾一度被吹捧为最可靠的资产。有时，金子最闪耀。当股市出现调整时，您的投资组合中其他资产类别的存在可以帮助您获得净正回报。



该图表显示了将黄金作为投资组合的一部分以分散风险的必要性。 3. 它符合我的风险状况吗？ 建立成功投资组合的关键是关注您可以控制的风险（通货膨胀）并减少您无法控制的风险（市场风险）。一般来说，我们关注的是我们无法控制的因素（市场风险、时间和情绪），而很少关注我们可以控制的因素（通货膨胀、投资期限和行动）。 即使在最保守的投资组合中，也建议将一部分资产分配给股票，以分散投资组合的通胀风险。 4. 资产组合是否有潜力帮助我实现目标？ 确定与投资目标相关的资产组合的第一步是考虑您的投资组合是否能够实现您的目标。在此练习中仔细考虑您的投资期限。 在大多数情况下，从 100 减去年龄的古老经验法则很有效。 上图仅供说明之用。 在昆腾，我们建议您考虑一项有潜力帮助您实现财务目标的资产分配计划。尝试简单无忧的 24-80-20** 产品组合。 A。您 24 个月的安全资金： 拥有足够的资金来满足您的消费模式，建议最好在 24 -36 个月左右。 其中一个选择是量子液体基金，置策略。